На сайте проводятся технические работы


Попробуйте зайти позже

Региональный информационный портал

Очень кредитная история

На этой неделе Петропавловский городской суд вынес приговор по самому, пожалуй, громкому уголовному делу уходящего года — о кредитных махинациях в филиале банка «Каспийский». На скамье подсудимых – 12 человек, обвиняемых в крупном мошенничестве путем оформления незаконных кредитов. В результате банку нанесен ущерб на сумму более 600 миллионов тенге.

Это дело поражает совсем не провинциальным размахом. Количество незаконно выданных кредитов перевалило за полторы сотни. Одних только пострадавших от действий ОПГ насчитывается 25 человек. Контроль за соблюдением прав и интересов подсудимых вели 15 адвокатов и защитников. Многоэпизодное дело банка «Каспийский» рассматривалось в суде первой инстанции почти 7 месяцев и включает в себя более двухсот томов. Чтобы огласить приговор, судье Серикжану Габдулину потребовалось три дня. Идейным вдохновителем преступного бизнеса являлся петропавловец Виталий Михеенко, он же руководитель, учредитель и собственник ряда фирм и предприятий — ПК «Апиакт», ТОО «Юридическая фирма Регион-Консалтинг» ТОО «МКО «Регион», ТОО «Ямит», ТОО «Алника», ТОО «IMPEK trade market», ТОО «НПФ Free oil». Именно Михеенко, как явствует из материалов дела, создал организованную преступную группу из числа подчиненных ему сотрудников и должностных лиц филиала банка «Каспийский» (ныне АО «Kaspi Bank»). Данный филиал был образован в Петропавловске 30 июня 2004 года, причем офис банка разместился в части здания принадлежащего Михеенко предприятия. Неделю спустя на должность начальника службы безопасности филиала банка назначается подсудимый Владимир Бондаренко — личность в городе весьма известная. Владимир Иванович почти 30 лет прослужил в системе МВД, причем его последняя занимаемая должность — заместитель начальника УВД по СКО, где он проработал много лет, курируя разнообразные полицейские службы. Поскольку репутация в те годы у полковника Бондаренко в городе была образцовая, многие лично знавшие его люди искреннее недоумевают, как могла произойти такая метаморфоза? Владимир Бондаренко был предан суду по статьям177 ч.3 п.«а,б» и 235 ч.1 УК РК. По мнению следствия, экс-начальник СБ банковского филиала умышленно не проводил проверок залогового имущества и выносил решения, что претензий по кредитным историям не имеется.

Преступный план, по которому действовали мошенники, заключался в нескольких пунктах. Во-первых, в организации выдачи банком кредита на 35 миллионов тенге на нужды ПК «Апиакт» по ложному бизнес-плану. Во-вторых, в выдаче незаконных гарантий банка в счет обеспечения кредитов ПК «Апиакт», получаемых в АО «Продовольственная Контрактная Корпорация». Из обвинительного заключения следует, что никто и не собирался гасить эти кредиты, после чего банк в соответствии с гарантийным обязательствами погашал задолженность на сумму в 243 миллиона тенге. И, наконец, третьим пунктом преступного плана значились многочисленные незаконные экспресс-кредиты, которые в интересах подсудимых оформлялись на других лиц. Здесь также кредитные досье формировались по ложным сведениям. Кроме того, кредиты оформлялись по программе «Потребительские займы» под залог незарегистрированных машин на подставных лиц, многие из которых являлись работниками фирм Михеенко.

Надо сказать, разветвленная инфраструктура принадлежащих Михеенко предприятий, как оказалось, идеально подходила для организации подбора подставных заемщиков под программу экспресс-кредитования. Михеенко ничего не стоило на правах босса попросить подчиненного оформить кредит на свое имя, и редко кто мог проигнорировать такую настойчивую «просьбу». Люди оформляли на свое имя займы на большие суммы, взамен на лицевые счета перечислялись завышенные пенсионные отчисления, не соответствующие реально начисленной заработной плате. Сама процедура хищения денежных средств путем незаконного оформления потребительских и экспресс-кредитов в банке «Каспийский» на подставных заемщиков заключалась в следующем. На первом этапе шел активный поиск и подготовка потенциальных заемщиков для оформления на них кредитных займов по максимально выдаваемым суммам. На втором этапе выдавались займы с регистрацией на имя заемщиков залоговых автомашин в управлении дорожной полиции, причем сами заемщики даже не догадывались, что вдруг стали счастливыми обладателями сразу нескольких иномарок. Ну и, наконец, на финальном этапе мошенники незаконно «снимали» с залога автомашины и другое имущество, повторно их реализуя. Безусловно, для того, чтобы механизм работал без сбоев, требовалось создать устойчивую и стабильную преступную группу, в которую помимо начальника службы СБ были вовлечены и другие сотрудники филиала АО «Банк Каспийский», включая начальника отдела экспресс-кредитования, а в последующем начальника отдела потребительского кредитования. По ряду эпизодов суд оправдал подсудимых в связи с отсутствием в их действиях состава преступления и в связи с отказом представителя прокуратуры от обвинения. Однако большинство эпизодов, связанных с кредитованием в банке «Каспийский», суд счел доказанными. В итоге Виталий Михеенко признан виновным в мошенничестве в крупном размере и легализации денежных средств организованной группой в крупном размере и приговорен к 9 годам лишения свободы с лишением права занимать руководящие должности в органах управления коммерческих структур сроком на два года, с конфискацией имущества. Срок он будет отбывать в исправительной колонии общего режима. Бывший глава службы безопасности филиала банка «Каспийский» Владимир Бондаренко осужден к 7 годам колонии общего режима с конфискацией имущества. Главный бухгалтер ПК «Апиакт» Людмила Мамыкина, Жасулан Муканов и бывший работник филиала банка Рамиль Сагитов получили от трех до 6 лет 7 месяцев лишения свободы. Остальные семеро подсудимых приговорены к условным срокам наказания.

Характерно, что претензии потерпевших по данному делу составили огромную сумму в несколько сотен миллионов тенге. Суд, тем не менее, посчитал, что в связи с невозможностью произвести подробный расчет ущерба без отложения рассмотрения дела передать гражданские иски потерпевших для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Приговор не вступил в законную силу.

Вера ГАВРИЛКО

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *